近段時(shí)間以來，私募基金風(fēng)險(xiǎn)事件頻發(fā)，引發(fā)社會(huì)關(guān)注。不法分子利用各種手段，對投資者進(jìn)行詐騙和誘導(dǎo)造成巨額經(jīng)濟(jì)損失，也嚴(yán)重毒化了社會(huì)風(fēng)氣。我基地搜集了一些私募基金犯罪典型案例，提醒投資者學(xué)習(xí)投資理財(cái)知識，提高防范金融詐騙意識。
案例簡介
2017年7月，湖北證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)湖北某某創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司（以下簡稱公司）管理的兩只基金某某創(chuàng)新投資中心（有限合伙）、某某投資中心（有限合伙）存在以下問題：1、未按照《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的要求及時(shí)登記備案；2、向《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的合格投資者以外的投資人募集資金；3、單個(gè)私募基金產(chǎn)品募集人數(shù)超過法定人數(shù)；4、違反規(guī)定承諾預(yù)期收益；5、未按規(guī)定及時(shí)披露資金運(yùn)作相關(guān)信息。上述行為違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第八條、第十一條、第十二條、第十五條、第二十四條關(guān)于登記備案、合格投資者、資金募集和資金運(yùn)行的有關(guān)規(guī)定。按照《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第三十三條的規(guī)定，現(xiàn)要求公司立即停止上述違法行為，并在2017年10月1日前嚴(yán)格按照《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定予以改正。
風(fēng)險(xiǎn)提示
根據(jù)《私募投資基金監(jiān)管管理暫行辦法》的要求，私募投資基金要遵守以下四個(gè)原則。
（一）不得公開募集。私募投資基金只能以非公開方式募集。禁止通過媒體、網(wǎng)站、短信、公告、布告、傳單、會(huì)議、講座等公開方式，或者以上線發(fā)展下線等公開方式進(jìn)行募集。
（二）單個(gè)投資者投資額不得少于100萬。私募投資基金的募集對象是少數(shù)符合投資者門檻的特定投資者，即單個(gè)投資者對股權(quán)投資基金的投資額不得低于100萬元人民幣。
（三）不得向投資人承諾保本保收益。投資人在私募股權(quán)投資基金中獲得收益的性質(zhì)為：投資收益。故在簽訂私募股權(quán)投資合同過程中不應(yīng)有明確的還本付息的約定條款。
（四）不能超過規(guī)定人數(shù)上限。人數(shù)多少是區(qū)分是否屬于非法集資的關(guān)鍵點(diǎn)。對于私募股權(quán)投資基金及其管理公司的投資人數(shù)有著嚴(yán)格的限制：以股份公司設(shè)立的，投資者人數(shù)（包括法人和自然人）不得超過200人；以有限公司形式或合伙制形式設(shè)立的，投資者人數(shù)（包括法人和自然人）不得超過50人。另外，設(shè)立私募投資基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募投資基金不設(shè)行政審批，私募投資基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請登記。但是協(xié)會(huì)對私募投資基金登記備案信息不做實(shí)質(zhì)性事前審查，投資者進(jìn)行私募投資基金投資時(shí)須謹(jǐn)慎判斷和識別分析。
